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一起非法经营案中，犯罪嫌疑人利用虚拟货币非法买卖外汇，资金经过多道清洗、跨境转移。办案机关需要对区块链进行链上链下双向比对，通过计算机技术完成资金穿透分析——而按传统路径出具司法审计报告，不仅费用高昂、周期漫长，还难以高效胜任。这不是虚构的难题，而是北京市公安局海淀分局办案时的真实处境。

2023 年，公安部经济犯罪侦查局与北京市公安局围绕这个共同痛点，提出**「金析为证」**——「金」是资金流水，是犯罪留下的数字足迹；「析」是专业分析，是穿透迷雾的技术利刃；「为证」是目标：让分析成果跨越从「线索」到「证据」的鸿沟。据光明日报 2026 年 1 月报道，两年多来，这场探索已在全国公安经侦战线生根发芽。

为什么需要「金析为证」

过去，经济犯罪案卷里常见侦查人员手绘的资金流向图。它们好用，但大多只能作为内部推理辅助，难以独立承担证据重任。若要形成正式证据，传统路径是委托会计师事务所出具司法审计报告——北京市公安局法制总队副总队长王守俭在接受光明日报采访时介绍，一起复杂案件的审计费可能高达数十万元甚至上百万元，诉讼过程拖上一年半载也不稀奇。

「金析为证」的关键，是建立一套公安机关提供的、具备高度公信力的专业化资金分析鉴定体系。北京在其中一起地下钱庄案件中先行破局：经侦民警运用资金分析技术融合可视化图表，直观展示资金从境内银行账户流向虚拟币平台、再兑换成外汇出境的全过程。这份清晰的报告快速锁定了犯罪事实，还通过分析人出庭答疑有效回应了法庭质询，该案入选北京高院「法治引领意义典型案例」。

案件规模，决定了工具的紧迫性

资金穿透的难度还在快速上升。据人民日报、央视新闻 2026 年 8 月报道，上海警方侦破一起利用虚拟货币实施非法跨境汇兑的特大地下钱庄案，涉案金额近200 亿元：犯罪团伙以虚拟货币为结算载体，通过「人民币—虚拟货币—外币」的链路完成非法兑换，架构清晰、分工明确。今年以来，上海公安经侦部门侦破多起同类案件，抓获犯罪嫌疑人 70 余名，涉案金额超 200 亿元。

与案件复杂度同步上升的，是一线智能化工具的成熟度。据上海法治报 2026 年 9 月报道，上海市公安局经侦总队民警龚晨研发的「全场景资金分析智能体」已迭代升级376 次，每月为全国民警分析资金流水8 亿多条，支撑破获涉企犯罪 400 余起，为企业挽回经济损失 100 多亿元。在侦办上海首例盗开外卖商户增值税专用发票案时，系统自动完成流水清洗、层级拆分和关联建模，迅速生成完整资金流转图谱，办案民警仅用三天便固定全部证据。

对基层意味着什么

把这三条新闻放在一起看，趋势已经清晰：**资金穿透分析正在被制度化、证据化，同时被智能化工具快速拉高基线。**过去「能画出资金流向图」是加分项；在「金析为证」的框架下，可复核、可出庭、可归档的分析报告正在成为标配。对基层办案单位而言，真正的门槛不再是「会不会看流水」，而是能否在海量、多层级、跨境的流水中，快速产出经得起质证的分析结论。

这也是智能化工具的共同方向：把流水导入、清洗、关系图谱、团伙结构、资金去向追踪这些环节做进产品，让一线民警把时间花在研判上，而不是花在对齐几千个账户的表格上。工具的价值，最终要由办案效率和证据质量来检验。

工具形态的演进：对接大模型的证据流水线

证据标准倒逼工具形态。成熟的资金分析工具正以 AI Agent 形态对接 DeepSeek 等大模型：大模型研读笔录、聊天记录等非结构化案卷，抽取涉案要素、生成研判线索；专用分析引擎负责流水清洗、账户关联、层级穿透与图谱计算。民警拖拽导入 Excel/CSV 流水即可开始分析，每一步结论都有完整的数据血缘、可逐笔回溯——最终产出资金流向图谱和案件资金分析报告（如下截图，演示数据），直接服务「金析为证」的归档与出庭：

流水信息查询界面（演示数据）：干净、可回溯的流水底表，是「金析为证」的第一块基石

参考资料

1. 《从数据洪流中淘洗“铁证”》，光明日报，2026-01-10（「金析为证」体系、北京典型案例、审计成本数据）

2. 《上海破获一起特大跨境非法经营地下钱庄案，涉案金额近 200 亿元》，人民日报 / 央视新闻，2026-08

3. 《376 次迭代、8 亿条流水、100 亿挽损——这个上海民警的“代码武器”火了》，上海法治报，2026-09-15