企业官网建设流程全解析

基金投资者最头疼的，往往不是选股选基，而是记账。今天买了多少钱？哪天后确认的份额？成本到底多少？基估宝（real-time-fund）内置的基金交易记录功能，让你在基金买卖时一键记账：买入/卖出金额或份额随手填，自动识别当日净值、自动按 15:00 截止时间判断确认日期，历史明细随时打开随时查。下面用一篇图文教程，带你 3 分钟上手这套基金记账 + 交易历史查询流程。

交易记录功能有什么用？

基估宝是一款基于 Next.js 开发的基金实时估值查看工具，除了盘中估值、重仓股追踪外，还支持持仓管理、交易记录、定投计划等完整记账能力（功能列表详见 README.md）。

交易记录模块解决了 4 个高频痛点：

所有交易数据默认保存在浏览器本地，开启云端同步后还会通过 Supabase 备份到云端，多设备不丢失。数据字段定义可以参考 localStorage 数据结构.md 中的transactions一节。

一键记账：买入与卖出操作指南

PC 端：从持仓操作菜单进入

在 PC 端基金列表中找到目标基金，打开「持仓操作」菜单（对应源码 app/components/HoldingActionModal.jsx），里面有加仓（买入）、减仓（卖出）、定投、转换、分红方式等操作入口：

1. 点击「加仓」或「减仓」，弹出交易确认框（源码 app/components/TradeModal.jsx）；
2. 买入：填写「买入金额」，系统自动拉取该基金的申购费率与最低申购金额，并根据参考净值预估可得份额；
3. 卖出：填写「卖出份额」，输入框会提示最多可卖出的持仓份额；
4. 选择交易发生在15:00 前还是15:00 后，系统据此确定用哪个交易日的净值确认份额；
5. 点击「确认买入/卖出」，交易立即入账并更新持仓份额与成本；若当日净值尚未更新，交易会提示「已加入待处理队列」，等净值刷新后自动完成确认。

💡小 tips：15:00 前提交按当日净值确认，15:00 后提交按下一个交易日净值确认。基估宝会自动帮你标注，不用自己心算。

移动端：卡片抽屉里完成同样操作

移动端打开基金卡片底部抽屉，同样能找到买入/卖出入口，交互与 PC 端一致，填金额 → 选 15:00 前后 → 确认即可，适合盘后在手机上随手补一笔账。

查看交易历史明细：随时翻账本

想回顾某只基金的每一笔操作？在基金卡片或持仓操作里点击「📜 交易记录」按钮，即可打开交易历史弹框（源码 app/components/TransactionHistoryModal.jsx）。

每条明细按时间倒序展示，包含：

• 交易方向：买入（红）/ 卖出（绿），定投交易会带「定投」小标签；
• 交易日期：15:00 后的交易会附带(15:00后)标记；
• 成交份额 / 成交金额 / 成交净值三项核心数据；
• 顶部「待处理队列」区域展示尚未确认净值的交易，可随时撤销。

对记录有异议？每条明细右侧都有「删除记录」按钮，二次确认后即可移除。数据层面，每笔交易以基金代码为索引存储（字段见 localStorage 数据结构.md 第 19 节），刷新页面、重启电脑都不会丢。

漏记账怎么办？两步补录历史交易

早先的买入没来得及记？交易记录弹框右上角有「添加记录」按钮（补录弹窗源码 app/components/AddHistoryModal.jsx），使用流程：

1. 选择交易类型（买入/卖出）和交易日期；
2. 选择日期后，系统自动查询该日的基金净值；
3. 只需填写金额，份额会按「金额 ÷ 当日净值」自动算好，也可手动修正；
4. 确认后，这条记录会加入该基金的历史明细，并参与持仓与收益计算。

数据存哪里？安全又同步

• 本地存储：基金列表、持仓、transactions交易记录、pendingTrades待确认队列等全部持久化在浏览器 localStorage，刷新不丢失；
• 云端备份：登录账号并开启同步后，交易记录会同步到 Supabase 云端，换电脑、换手机都能找回完整账单，还支持多设备冲突处理（同步机制见 app/hooks/useSyncManager.js）；
• 手动备份：设置中支持把全部配置导出为 JSON 文件，或从文件导入恢复。

常见问题 FAQ

Q1：买入后为什么显示「待确认」而不是直接入账？当日净值要等基金公司晚间公布，交易先进入待处理队列（源码 app/components/PendingTradesModal.jsx），净值更新后自动计算份额并转入历史记录，无需手动操作。

Q2：交易记录会影响持仓收益吗？会。买入会增加持有份额并更新成本价，卖出会扣减份额，持仓收益、累计收益会随交易记录实时重算。

Q3：能撤销一笔刚提交的交易吗？可以。未确认的交易在「待处理队列」里点「撤销」；已确认的历史记录在交易历史弹框里点「删除记录」即可。

Q4：定投自动生成的买入算交易记录吗？算。定投计划到点自动买入，记录会带「定投」标签出现在交易历史中，方便区分主动操作与自动扣款。

写在最后

基估宝把「基金实时估值 + 持仓 + 交易记账 + 收益统计」放在了一个轻量网页应用里：买卖时一键记账，净值确认全自动，历史明细随时查，本地和云端双保险。如果你也在为基金账单头疼，不妨打开 fund.cc.cd 试一单，账本从此不重不漏。