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当下，财富管理行业在资管信披新规落地，以及理财行业全面回归净值化本源的背景下，正面临着一道极为现实的考题。一边是“总需求规模大”，另一边是“区域间结构性错配”的突出矛盾。

近日，施罗德交银理财副董事长兼总裁范杰就对外表示称，公司已确立了“打造合资背景下普惠均衡发展样本”的战略定位，并坚持“全球经验、本土转化”的发展路径。

对于整个行业来说，施罗德交银理财这套新战略，不仅仅是能为合资理财公司的发展提供学习参考路径，也向全行业展示了何为“破局者的魄力”与“普惠金融的智慧”。

普惠稳健理财成“破局密码”

就目前来说，财富管理这个行业面临的矛盾是极为明显的。一边是低利率环境下固收资产收益率中枢下行，如果理财产品在这样的背景下仍维持较高数值型基准，那就很容易被倒逼下沉信用或加杠杆来追求高收益，从而导致风险不断积累。

另一边是优质的财富管理资源普遍集中在一二线城市，对三四线城市或者县域地区的下沉程度严重不足。

因此，行业现在最需要的不是一味追求高收益，而是要找到兼顾风险、普惠与均衡的新解法。对此，施罗德交银理财相关的探索正是在这一背景下展开的，它的逻辑很简单：

一是公司敏锐洞察到下沉市场的供需不匹配。以交通银行自身的数据为例，其网点数量占比达63%的三四线城市，理财客户数占比却只有40%。这凸显了市场推进普惠服务的现实紧迫性，施罗德交银理财提出的“普惠均衡”战略，就是针对这一市场痛点做出的精准回应。

二是施罗德交银理财坚持以“稳”展业。在行业不断波动的环境中，施罗德交银理财今年仍然实现了业绩的大幅增长，比如在管理规模方面，截至今年6月末时，其管理规模已经达到510亿元，与年初的340.17亿元相比增长近五成。这就证明了公司“稳健优先”战略的强大生命力。

三是打破“高端定位”刻板印象的先锋。对于市场来说，合资理财企业往往会被赋予“高端”定位，一部分客群因此对此类理财机构望而却步。可施罗德交银理财却选择了一条完全不同的路径，它选择把大众客群作为自身的服务主体，用实际行动诠释了金融工作的政治性和人民性，这直接颠覆了合资理财公司的固有形象。

可以说，现在的施罗德交银理财正以“普惠均衡”破题、以“稳健优先”立身、以大众客群重塑定位，它确实为财富管理行业提供了一个普惠稳健的破局样本。双重资源加持！合资理财机构的“先天优势”

施罗德交银理财这家公司，是由外资施罗德投资管理与交银理财共同出资设立的，前者占股51%，后者占股49%。确实，这种中外双重资源可以为公司带来巨大的先天优势。

比如，施罗德交银理财不仅可以吃到中资股东交通银行系在国内深厚的本土渠道和客群根基，也能吸收外资施罗德集团两百多年的资产管理经验和全球视野。

之前公司总裁范杰曾向媒体表示，他说外方股东积累的专业能力不应只服务于少数客群，而是要经过本土化改造，让更广泛的大众客户也能用得上、用得好。正是因为这样的理念，施罗德交银理财已构建了覆盖R1至R5全风险梯度、期限横跨1天至36个月、策略涵盖纯固收、多资产、权益的全品类产品矩阵，以对接大众客群的差异化需求。

在实际的布局上，公司现在是以固收类作为产品体系的压舱石，占比高达87%；“固收+”占比约13%；整体以人民币资产为主（占比超九成），外币资产作为有益补充。

上述都能说明，施罗德交银理财是真正在做让普惠理财走入寻常百姓家的事，而且现在看来效果还很不错，公司的管理规模正在高速增长。

过去，外资机构只服务于风险承受能力较高的海外客户，风险收益特征与国内投资者截然不同。但中外合资理财机构，比如在中国市场展业的施罗德交银理财，它并没有简单照搬外方模式，而是将外方成熟的信用分析框架适配于本土资产。这种“不盲目照搬、坚持本土转化”的智慧，是绝对值得市场肯定的。

范杰：用“普惠均衡”重塑合资理财新范式

在范杰本人的眼中，普惠均衡从来就不是简单的客群下沉，而是一场从全球能力本土转化、到客户信任构建、再到行业长期价值重塑的系统工程。而他个人的管理智慧也已在公司的日常经营中深度体现，具体可以从以下这三个方面了解他。

一，调和海外体系与国内市场的“操盘大师”。他提出的“全球经验、本土转化”路径，不仅保留了公司在全球资本投研框架、大类资产配置经验及风险控制体系方面的核心优势，也充分尊重国内市场的实际需求。正如上文所说，公司要做的是将外资股东的专业能力经过本土改造后，服务国内更多大众客户。而范杰这位总裁，正是该战略的核心操盘者。

二，重塑品牌认知的“信任构建者”。范杰的理念很简单，他深知品牌认知的前提是客户信任，他曾强调“所有的委托关系都建立在信任之上，尤其是在理财领域。”而在他的推动下，公司长期坚持“普惠不等于低质”的原则，不断对治理模式优化、创新。而且，现在的施罗德交银理财是一家由中方提名总裁、主持日常经营的合资理财公司，这样就能从制度上保证公司普惠战略的行稳致远。

三，看透行业终局的“长期主义者”。面对资管信披新规落地，以及理财行业全面回归净值化本源的情况，接下来行业的竞争将从“渠道建设和规模比拼”转向投资管理能力和信息透明度，这或许已经是无法扭转的现实。而施罗德交银理财选择率先推进产品业绩比较基准的“换锚”，将固定数值或区间型数值改为指数挂钩型。这种主动拥抱监管、回归净值化本源的做法，足以说明范杰等管理层对行业终局的深刻洞察。

对于整个行业来说，施罗德交银理财不是要做一家“赚快钱”的公司，而是在做一家“受人信赖”的百年老店。

范杰的下一步棋怎么走？

从上半年规模增幅达50%的狂飙突进，到“普惠均衡”战略的正式发布，范杰这位负责公司日常经营的管理者，只用了不到两年的时间，就成功带领施罗德交银理财在合资理财公司中脱颖而出，管理规模增幅已位居行业前列。

当然，按照公司规划的“全球经验、本土转化”路径，这家中外合资机构现在才刚刚迈入战略落地的关键期。

而对于范杰本人来说，他接下来面临的真正考验也是清晰的，就是需要思考如何将这套“普惠均衡”战略持续转化为规模增长与客户口碑，并在行业分化加剧的当下，让施罗德交银理财真正成为一家拥有全球视野、注重长期价值及深受客户信赖的一流理财公司。

我们回顾范杰在战略发布中展现出的清晰思路与务实作风，市场确实有理由相信他为施罗德交银理财制定的这盘大棋，很快会带来新的惊喜。